麻煩的企業蓋章，繁瑣的信息錄入，困難的售后服務……當傳統的線下投保局限于技術的短板時，是時候打破桎梏了。

2020年，平安養老險推出了小微企業線上投保服務平臺，為小微企業提供一站式定制化線上投保服務，至今已服務16萬家小微企業。

全面創新 全線顛覆

與傳統投保業務相比，小微企業線上投保服務平臺實現模式、流程、技術的全面創新，顛覆了線下繁冗的投保方式，為客戶提供了全新且便捷的投保體驗。

從模式上看，傳統的投保服務要求企業到現場提供蓋章憑證，并且注冊E企贏賬戶才能完成投保流程。如果之后想查詢保單，須得提交紙質流程，待審核通過后才能在PC端查詢。與之相對，在小微企業線上投保服務平臺，客戶既不用提供線下蓋章憑證，也無需注冊賬戶，只需手機綁定微信登錄，上傳企業證件，即可完成投保、查詢保單、加/減受保人、一鍵續保、回執回銷等一系列操作。

從流程上看，傳統小微團單配置每種產品需單獨開發，且要求企業提供諸多證件進行驗證，開發時間長，流程冗雜，效率低下，售后困難。而搭載了小微產品工廠的小微企業線上投保服務平臺，一周即可上架發布定制保單產品，支持信息后續變更，幫助企業快速完成投保。

從技術上看，小微企業線上投保服務平臺更有百般武藝，不僅可以識別圖片文本，調出企業證照號碼及相關企業信息，還能支持線上線下多種支付方式，為客戶提供智能、貼心的投保服務。

在疫情期間，傳統小微團單依然要求線下投保，紙質走單，手動錄入，人工對接，為投保業務的開展帶來了諸多不便與風險。而經過一系列革新的小微企業線上投保服務平臺實現線上全流程，如身使臂，如臂使指，為客戶提供了最大程度的便利和保障。

一個平臺 一位客戶

以客戶為中心，是小微企業線上投保服務平臺建立之初的宗旨。在這里，每一位客戶都能發現為自己量身定做的投保方案，輕松進行選擇方案、上傳企業證件、填寫企業信息、錄入參保員工信息、填寫發票信息、支付、獲取保單信息等一系列操作。一個平臺，一位客戶，展現的是從0到100的一站式快捷體驗。

 

多渠道支付操作流程圖

這樣的體驗和效率，源自小微企業線上投保服務在創新優化上方方面面的獨到用心：新的OCR（光學字符識別）技術，能識別證件，驗證信息真實性，消除了線下蓋章的諸多不便；新的錄入流程，讓信息得以通過手機微信或電腦錄入，且能識別重復信息，免去客戶手動錄入之苦；新的線上投保服務體系，讓一切服務集中于一個平臺——移動端企業服務大廳，客戶只需關注公眾號即可進行各種操作，體驗和效率雙向提升；新的多渠道支付方式，能保證客戶順利完成支付和投保。

 

多渠道支付操作流程圖

五星服務 “五心”溫暖

自2020年上線以來，小微企業線上投保服務平臺功能逐步完善，服務規模持續擴大，日趨成熟和系統，能有效改善客戶體驗，降低交易成本，提高服務效率。

某機構業務員在拓展業務時，給客戶介紹了小微線上投保流程，客戶直接在線上查看保障方案，并根據自己的意愿選擇了具體方案內容，確認后直接選擇了在線承保支付一步到位，前后用時不到半個小時，就非常迅速地完成了承保。隨后，業務員又引導客戶如何查看電子保單、電子發票、在線快速處理人員變更，整個流程一氣呵成。

該業務員表示：以前需要通過上門服務客戶，現在疫情反復，遠程電話引導客戶，不僅可以持續給客戶提供好的服務，也幫助自己積累客戶資源，自己很快成為了當季業務的“件數王”。

新模式的誕生，是企業客戶的福音。截至2021年6月，小微企業線上投保服務平臺服務企業16萬家，覆蓋企業受保員工206萬人，完成保單17.8萬單，保費規模達8億元。

每一個數據的背后，都隱藏著小微企業線上投保服務平臺對便捷高效服務的極致追求，對傳統投保業務的決意挑戰。

在團體保險市場中，小微企業客戶數量龐大，產品結構標準化程度高。傳統小微團單銷售依賴業務員線下面對面銷售，流程繁雜，效率低下。加上疫情，線下展業和小微企業投保及保單變更愈發困難重重。

為了更好地服務小微企業客戶，小微企業線上投保服務平臺就此誕生，它支持線上全流程投保，以新的OCR技術，新的錄入流程，新的售服體系，新的支付方式，為客戶提供優質快捷的投保服務。

而且，為了幫助疫情之下壓力巨大的小微企業復工復產，小微企業線上投保服務平臺將新冠肺炎納入了承保范圍，在發揮保險保障作用的同時貫徹企業社會責任。

凡有所望，竭力而往。平安養老險相信金融是有溫度的，并且始終懷揣著“五心”，以惠及民生大眾的“初心”，向善而行的“愛心”，優質產品的“安心”，便捷服務的“舒心”，人性+智能的“暖心”，為客戶提供五星級的產品與服務，帶來溫暖舒暢的體驗。