從被舉報(bào)立案，兩年之后，唐小僧母公司“資邦系”公司及核心高管近日在上海被一審宣判。

法院審理文書(shū)顯示，資邦系旗下平臺(tái)向277萬(wàn)余名投資人非法募集資金593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬(wàn)余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失50.4億余元。

 

四名核心高管被判定集資詐騙罪，一人被判處無(wú)期徒刑，另有三人被判有期徒刑十四年至十年不等、并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

唐小僧因以年化5％至24％的高額收益在華東多地高調(diào)拉人頭，和錢(qián)寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融并列有民間四大“高返天王”之稱(chēng)。

 

上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“上海一中院”）官方微信顯示，6月16日下午，采用網(wǎng)絡(luò)在線宣判與線下宣判相結(jié)合的方式，依法公開(kāi)宣判被告人王利、盧偉、陶蕾、官小平集資詐騙案，以集資詐騙罪分別判處王利無(wú)期徒刑，盧偉、陶蕾、官小平有期徒刑十四年至十年不等，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

經(jīng)審理查明：2012年11月至2018年6月間，鄔再平（又名鄔戰(zhàn)，另案處理）通過(guò)以其實(shí)際控制的資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資邦控股”）為核心的“資邦系”公司，組建、設(shè)立了資邦金服網(wǎng)絡(luò)科技集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資邦金服”）等數(shù)十家線下分支機(jī)構(gòu)及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺(tái)。

其間，這些平臺(tái)向277萬(wàn)余名投資人非法募集資金人民幣593.57億余元（以下所涉幣種均為人民幣），入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬(wàn)余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失50.4億余元。

年化5％至24％收益拉人頭，被列入四大“高返天王”

“資邦系”旗下運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸平臺(tái)中，唐小僧因?yàn)槭袌?chǎng)推廣頗為激進(jìn)而廣為人知，和錢(qián)寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融并列有民間四大“高返天王”之稱(chēng)。

成立于2015年5月的“唐小僧”，通過(guò)運(yùn)營(yíng)公司資邦金服曾擁有多家線下理財(cái)門(mén)店，主要分布在上海及浙江等東部城市。從2016年開(kāi)始通過(guò)“線上 線下”渠道在一線城市海鋪廣告，還曾在火爆一時(shí)的電視劇《瑯琊榜2》中植入。

啟信寶顯示，唐小僧的運(yùn)營(yíng)主體是資邦元達(dá)（上海）互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司，為資邦金服的控股子公司，資邦金服持股99％。成立時(shí)注冊(cè)資金僅為1000萬(wàn)元，2018年追加至2.6億元。王利曾為唐小僧財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；盧偉為資邦金服副總裁，官小平為資邦金服首席財(cái)務(wù)官。

值得注意的是該公司法人陶蕾，從啟信寶股權(quán)穿透信息來(lái)看，陶蕾也是資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)資邦控股公司）的實(shí)控人。

 

 

 

 

而從審判信息來(lái)看，2012年至2018年6月間，鄔再平通過(guò)其實(shí)際控制資邦控股為核心的“資邦系”企業(yè)，組建、設(shè)立了數(shù)十家線下分支機(jī)構(gòu)及“唐小僧”、“搖旺”等線上平臺(tái)。

被稱(chēng)為是“高返天王”，是因?yàn)橐蕴菩∩疄榇�表的平臺(tái)，資邦控股采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等手段，以年化5％至24％的高額利息為誘，通過(guò)超級(jí)借款人、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向委托等方式，向百萬(wàn)余名投資人非法募集資金人民幣百億余元，同時(shí)采用后募資金用于兌付前期投資人本息的激進(jìn)方式。

高返利平臺(tái)倒下掀起網(wǎng)貸爆雷潮

從2017年底開(kāi)始的網(wǎng)貸平臺(tái)爆雷潮，是從錢(qián)寶網(wǎng)崩盤(pán)開(kāi)始的，而錢(qián)寶網(wǎng)又是“高返天王”之首。

相同的套路有著類(lèi)似的股市。事發(fā)前的幾年時(shí)間里，同樣是四大高返平臺(tái)之一的唐小僧就曾頻頻被媒體曝光各種負(fù)面，背景融資造假、期限錯(cuò)配、羊毛高返等等。

券商中國(guó)記者此前的報(bào)道里曾介紹過(guò)，“唐小僧”的APP投資頁(yè)面，主打的一個(gè)明星產(chǎn)品至尊寶，被唐小僧推介說(shuō)投資于合作機(jī)構(gòu)推薦的具有較高安全保障的金融產(chǎn)品（包括但不限于借款類(lèi)產(chǎn)品、債權(quán)類(lèi)產(chǎn)品、銀行票據(jù)類(lèi)產(chǎn)品、金融資產(chǎn)收益權(quán)類(lèi)產(chǎn)品等）。

但和后面所有產(chǎn)品兌付“爆雷”平臺(tái)相似，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)非常明顯：1、對(duì)于所投標(biāo)的信息披露含糊其辭，“資金池”模式尤為凸顯；2、所謂的“P2F”活期產(chǎn)品收益遠(yuǎn)高于銀行理財(cái)產(chǎn)品收益水平；3、存在期限錯(cuò)配、拆分理財(cái)產(chǎn)品等合規(guī)問(wèn)題；4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大。

2018年5月31日，根據(jù)此前其官網(wǎng)信披數(shù)據(jù)顯示，唐小僧被舉報(bào)前夕，累計(jì)借貸金額和借貸余額均為9.32億元，累計(jì)借貸筆數(shù)為5.4萬(wàn)筆，累計(jì)出借人數(shù)量為2.5萬(wàn)人。但在唐小僧官網(wǎng)可以看到，2017年8月，其注冊(cè)會(huì)員就已超1000萬(wàn)人，累計(jì)交易額超750億元。

而從平臺(tái)被查到公開(kāi)審判，中間也經(jīng)歷了整整2年時(shí)間，這背后，是數(shù)百萬(wàn)名受害的投資人在苦等追贓挽損。唐小僧逾期這么久了終于等到了好消息，由于國(guó)家要求清退，為響應(yīng)國(guó)家政策現(xiàn)全面清退，警方已經(jīng)凍結(jié)的資產(chǎn)給予一部分出借人打開(kāi)受邀通道，經(jīng)過(guò)這么長(zhǎng)的斗爭(zhēng)，唐小僧出借人終于迎來(lái)了好消息，目前正在積極回款中。